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港交所:拟对智能投顾等技能进行监管“沙盒”

发布时间:2018-10-20 浏览次数:次 字号:  【关闭】

  中新经纬客户端10月19日电 据港交所官网消息,香港交易所首席中国经济学家办公室和创新实验室18日发布研究报告《金融科技的运用和监管框架》。

  报告称,智能投顾和投研等人工智能技术是目前各国监管“沙盒”测试的重点内容,鉴戒其余国家做法,可能是香港市场下一步的尝试方向。

  报告称,金融科技是指通过科技工具的变革推动金融系统的翻新,形成对金融市场和金融服务供给产生重大影响的新业务模式、新技术运用、新产品服务。在金融科技发展的新时代,寰球各大交易所均在踊跃探索如何应用金融科技提升系统和服务。但从现有的技术发展成熟度来看,大部分的金融科技重要运用于银行业、互联网金融和数字货币方面,较少波及到在证券行业的运用,可能联合详细的证券业务模式给出落地方案的则较少。个别以为,区块链技术和智能投顾等人工智能技术,在交易所层面的应用可能性最高。

  报告表示,该报告着重围绕区块链和人工智能这两大技术与证券行业的结合点发展,探寻这些新技术如何与证券业的投资及交易、结算、监管层面等业务详细结合,为金融科技找到在资本市场的具体运用模式,以实际的、可操作的案例来说明金融科技对资本市场和证券交易的影响和意思。文中主要介绍区块链技术在交易结算领域的运用、资产再抵押业务和私人股权市场的利用,以及人工智能技术在智能投研、智能投顾范畴的运用。每个案例亦会比较新技术与传统业务模式的优弊病,以及应用新技术可能面临的难点和挑战。

  报告称,智能投顾跟投研等人工智能技能是目前各国监管“沙盒”测试的重点内容。有些国家的证券监管机构(如韩国),已专门对此设计了测试环境。借鉴其余国家做法,可能是香港市场下一步的尝试方向。

  报告还表现,该报告专门探讨了树立金融科技监管框架需要留心的原则和应用工具。作为一个新兴行业,基于金融科技的商业模式一直发展并变得越来越复杂。在某种水平上,金融科技的应用可能无助于降落金融体系中的固有风险,反而可能会放大或袒露新形式的金融风险。 因此,作为监管机构应考虑如何在适当的监管框架下将金融科技的金融立异应用于证券业。

  报告称,“监管沙盒”是测试金融科技的一项有力工具。目前世界上一些国度已针对各金融科技子名目技术,进行了不同程度的“沙盒”测试。为了以可控方式最大限度地减少新技术的运用可能带来的负面影响,监管机构可能应用“监管沙盒”供给相对宽松的监管试点环境。在消除和解决了试验中可能遇到的危险和问题后,保障了客户利益和金融系统平稳运行,再将金融科技扩展到更大范围。

  报告提到,也基于监管一致性准则进行了探讨。监管一致性准则是指只有从事相同性质的金融业务,就接受同样的监管。无论是在虚构的还是切实的环境下供应的金融服务,都基于同一法律框架管理,确保公平竞争并防止监管套利。同时,监管框架也应根据局面发展,始终翻新以应答金融科技中可能浮现的监管漏洞。

  此外,呈文还探讨了利用大数据,深度学习和常识图来建立有效的技巧型监管系统的可行性。讲演认为,监管机构必须建破一个有效的技术型监管体系(Regtech),应用大数据和人工智能分析来加强对金融机构的宏观剖析跟跟踪系统危险的才干,以更好地监控和防范系统性金融风险。(中新经纬APP)

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